לאחרונה, ארגון ה-APG (Asian-Pacific Group), ארגון אזורי למאבק בהלבנת הון ומימון טרור לאזור אסיה והאוקיינוס השקטה, פרסם שלושה מסמכי טיפולוגיות בעניין הלבנת הון ומימון טרור. מסמכי הטיפולוגיות נועדו לסייע לגורמים מדווחים ורשויות המדינה הרלוונטיות בהכרת הסיכונים והמנגנונים השכיחים להלבנת הון ומימון טרור. בין היתר, הכרת הטיפולוגיות תסייע לגורמים מדווחים ליישם מדיניות למזעור הסיכונים, וכן דווח על פעולות חשודות כראוי.

המסמך הראשון הינו דו"ח טיפולוגיות שנתי של הארגון, על בסיס קבוצת דיון שנתית שהתקיימה בבנגלדש באוקטובר 2010, שבמסגרתה נציגים של המדינות החברות בארגון וכן נציגים של ארגונים בינ"ל דנו בנושאים הקשורים לפרויקטים של ה-APG ושל ארגון ה-FATF. הדו"ח השנתי אף מתייחס למגמות חדשות או מתמשכות בדרכי הלבנת הון ובעבירות מקור נפוצות שזוהו במסגרת קבוצת הדיון. כמו כן, בדו"ח ניתן למצוא דוגמאות מפורטות למקרי אכיפה מצליחים שדווחו על ידי מדינות חברות שונות.

לדו"ח הטיפולוגיות השנתי

המסמך השני מתמקד בדרכים בהן  מבוצעת הלבנת הון בעבירות הונאה בינלאומיות בהיקף גדול. לפי המסמך, אחד הקשיים המיוחדים שיש בעבירות אלו הוא הקושי לאבחן בין עבירת המקור לבין עבירת הלבנת הון, מאחר שבמקרים רבים שתי העבירות מתרחשות באופן סימולטני. על פי ממצאי המסמך, בין המנגנונים הנפוצים להלבנת הון שמקורו בעבירות הונאה בינלאומיות בהיקף רב: שימוש בחברות קש ובחשבונות קש, העברות באמצעות נותני שירותי מטבע והעברות בינלאומיות רבות תוך זמן קצר. כמו כן, המסמך מציין, כי רוב המידע שהתגלה קשור לשלב ההשמה (placement), ולעומת זאת, עדיין חסר מידע ביחס לשלבי הריבוד (layering) וההטמעה (integration).

למסמך טיפולוגיות בנושא ההונאה הבינלאומית

המסמך השלישי מתמקד בסיכונים למימון טרור הקיימים במגזר הארגונים שאינם למטרות רווח (NPOs- Non-Profit Organizations). מטרת המסמך העיקרית היא לסייע למדינות החברות בארגון ה-APG ליישם מדיניות שתמזער את הסיכונים שזוהו. לפי הדו"ח, רגולציה ופיקוח בתחום המלכ"רים יגבירו את השקיפות בתחום, ובאופן טבעי, אף יסייעו במאבק נגד מימון טרור. בהמשך לכך, המסמך משרטט מסגרת מבנית, על מנת לסייע למדינות החברות לעצב מדיניות לפיקוח ואכיפה בהתאם לסיכונים הספציפיים של התחום בכל מדינה ומדינה. בדו"ח אף ניתן למצוא דוגמאות למקרי אכיפה מצליחים במדינות שונות, אולם הדו"ח מדגיש כי על כל מדינה לגבש רשימה עצמאית של תסמינים למימון טרור המבוצע באמצעות מלכ"רים, על בסיס הסיכונים הספציפיים הקיימים באותה מדינה.

למסמך טיפולוגיות בנושא סיכונים שיש במלכ"רים