FINCEN (היחידה האמריקאית למודיעין פיננסי) פרסמה בחודש אוקטובר 2011 דו"ח בנושא "The SAR Activity Review". דו"ח זה, המתפרסם כל חצי שנה, סוקר את הדיווחים שהתקבלו ביחידה לגבי עסקאות חשודות מכוח ה- BSA (Bank Secrecy Act) ומנתח דיווחים אלו, על מנת להציג מגמות חדשות. בנוסף לכך, הדו"ח מתאר פעולות אכיפה על בסיס דיווחים אלו ונותן הנחיות כלליות בנושא SARs (Suspicious Activity Report –דיווחים על פעילות חשודה). 

בדו"ח זה, הניתוח מתמקד בדיווחים על פעולות חשודות הקשורים לכרטיסי Prepaid בינלאומיים (כרטיסי אשראי נטענים מראש). מהדו"ח עולה, כי מתוך סך הדיווחים שהוגשו ל-FINCEN בתקופה שבין ינואר 2008 ליוני 2011, מהווים הדיווחים הקשורים לכרטיסי Prepaid בינלאומיים 0.07%, כאשר 79% מהדיווחים הקשורים לכרטיסי Prepaid בינלאומיים הוגשו ע"י בנקים (2,456 דיווחים). כמו כן, דווח כי כשני שלישים מהדיווחים שהוגשו בנושא כרטיסי Prepaid היו קשורים לחשבונות של גורמים יחידים ולא של חברות או ארגונים. עפ"י FINCEN סטטיסטיקות ונתונים אלו צפויים להשתנות בעתיד עקב כניסתן לתוקף של רגולציות בנושא כרטיסי Prepaid אשר מחילות חובות רישום ודיווח על מפיצים ומשווקים שאינם מוסדות פיננסיים.

מרבית הדיווחים בנוגע לכרטיסי Prepaid היו קשורים גם למשיכת כספים בכספומטים במדינות זרות וכן לאתרי תשלומים ומערכות תשלומים אלקטרוניות. עפ"י FINCEN ממצאים אלו מחזקים את הצורך בנקיטת גישה מבוססת סיכון ואת המסקנה כי כאשר כרטיס מאפשר פעילות בינלאומית ו/או משיכת כספים בכספומט, גובר הסיכוי לניצולו להלבנת הון. FINCEN צפויה להוציא דו"ח טיפולוגיות נפרד בנושא בקרוב.

לדו"ח