ארה"ב פרסמה הנחיות (מיום 17.12.09) לתאגידים בנקאיים אמריקאיים המבצעים העברות בנקאיות חוצות גבולות בעקבות המסמך של ועידת באזל שפורסם במאי האחרון, על פיקוח הבנקים בנוגע להעברות בנקאיות בין לאומיות. ועידת באזל קבעה, בין היתר, כי על הבנקים לצרף את כל המידע הרלוונטי בנוגע לגופים המעורבים להודעת התשלום הנלווית להעברה, על מנת שהגופים המתווכים יוכלו לפקח על ההעברה ולפעול בהתאם לסטנדרטים.

ביום 21.11.09 נכנס לתוקף פורמט חדש להודעות תשלום (MT 202 COV) אשר יאפשר העברות כספים באמצעות SWIFT בשקיפות גבוהה יותר. הפורמט כולל שדות חובה של מידע לגבי השולח והמוטב בעסקה ויסייע בין היתר במעקב אחר פעולות חשודות.

על פי ההנחיות דנן, על בנקים אמריקאיים ובנקים מתווכים לעשות שימוש בפורמט הנ"ל לשם ביצוע תשלומי כיסוי (cover payments) וכן לבצע הליכים מתאימים על מנת להבטיח ציות לחוקים ותקנות הרלוונטיות בכל הקשור לתשלומים אלו.

להנחיות

למסמך של ועידת באזל