ההפרות והליקויים מבוססים על ממצאי בדיקה של הפיקוח על הבנקים, שנערכה במרכז לבנקאות פרטית בינלאומית, סניף הירקון מס' 535 בשנת 2004, וכן על ממצאי דוח ביקורת של הפיקוח על הבנקים שנערך בשנים 2008-2007.

בגין הפעילות בסניף הירקון הושת על הבנק עיצום כספי בסך של 6 מיליון ₪, בשל אי דיווח על פעילות בלתי רגילה בהתאם לסעיף 9 לצו הבנקאי. באשר לחובות הדיווח, נקבע בהחלטת הוועדה, כי אלו מהותיות ביותר לצורך יישום הוראות חוק איסור הלבנת הון ולאיתור ואכיפה כנגד פעילות הלבנת הון וכנגד מימון טרור, שכן אלו הם הכלים העומדים בידי הרשויות לבקר את הפעילות הפיננסית המתבצעת אצל נותני שירותים פיננסיים. משהפר הבנק הוראות אלה, סיכל למעשה את היכולת לבקר ולפקח את הפעילות הפיננסית בגינה לא הועבר הדיווח.

בגין ממצאי דוח הביקורת הוטל על הבנק עיצום כספי בסך של 1.5 מיליון ₪. ההפרות והליקויים העיקריים, שהתגלו בביקורת שביצע הפיקוח על הבנקים הינם:

1.              אי קבלה או שמירה של הצהרות על נהנים בחשבון.

2.              ניהול חשבונות למטרות קהילתיות וחשבונות של עורכי דין עבור כלל לקוחותיהם שלא בהתאם להוראות הצו.

3.              אי דיווח על פעולות בלתי רגילות.

4.              אי חסימה של חשבונות שפרטי הזיהוי של הלקוחות טרם טוייבו.

5.              דיווחים שהועברו באיחור לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור.

הוועדה מוצאת לנכון להדגיש בפני כלל המערכת הבנקאית את החשיבות שהיא מייחסת לקיומה של תרבות ציות למילוי אחר הוראות ונהלים ולאכיפה עיקשת ובלתי מתפשרת של משטר איסור הלבנת הון ובפרט במוקדים המנהלים חשבונות ללקוחות המהווים מוקד סיכון לעניין איסור הלבנת הון. יחד עם הליקויים שהתגלו, התחשבה הועדה בעובדה שבמהלך תהליך הביקורת הבנק שיתף פעולה בגילוי ההפרות ותוצאותיהן וכן נקט פעולות אפקטיביות לתיקון הליקויים ולמניעת הישנותן בסמוך לאחר קבלת טיוטת דוח הביקורת.  

לבנק עומדת זכות ערעור לבית משפט השלום תוך 30 ימים מיום קבלת ההחלטה.

להודעת בנק ישראל