ב- תא(ת"א) 36665/07 אופטימה י. מודלים כלכליים בע"מ נ' טאוב פנינה (מיום 2.12.09),  בימ"ש השלום בתל אביב קבע כי, עסקת ניכיון שנעשתה אצל נש"מ שאינו רשום על פי סעיף 11ג' לחוק איסור הלבנת הון, הינה בניגוד לחוק. לפיכך, הנש"מ אינו זכאי להיפרע בגין השיקים.

במקרה זה, קבלן פנה לנש"מ עם 3 שיקים שניתנו לו בשל השלמת עבודות בניה, נעשו 3 עסקאות אצל הנש"מ אשר כל אחת מהם חייבת בדיווח ומכיוון שהנש"מ אינו רשום, בימ"ש קבע כי עסקת הניכיון נחשבת לא חוקית. הכלל הוא כי חזקה כי האוחז בשטר הוא אוחז כשורה אלא אם יש פגם באי חוקיות, אז נטל הראיה עובר לאוחז להוכיח שלאחר אי החוקיות ניתן ערך בעד השטר והיה תום לב. במקרה הנדון, התובעת (הנש"מ) לקחה ריבית גבוהה בהרבה מהמקובל בבנקים. וזה השליך על תום ליבה שכן היה צריך לעלות אצלה החשש כי הקבלן ביצע את עסקת הניכיון אצלה במטרה להימנע מדיווח לרשויות. משכך, התובעת אינה בגדר אוחזת כשורה בשטר והיא אינה זכאית להיפרע בגינם.

לפסק הדין